美联储拒绝将气候议题纳入监管框架巴塞尔全球银行报告监管规定恐难产

laodang @ 2024年11月15日财经风云

赵雨荷

知情人士对媒体称，该组织正已经做好准备，应对可能出现无法将气候因素纳入全球银行报告监管规定，而导致这项工作被无限期搁置的情况。分析认为，这导致美欧监管方立场对立加剧，而特朗普的再次当选更为气候议题谈判蒙上阴影。

知情人士向媒体透露，由美联储牵头的美国监管机构可能拒绝支持一项由巴塞尔银行监管委员会（Basel Committee on Banking Supervision）要求银行披露其气候风险的计划。

彭博新闻报道，尽管美国可能会改变立场，巴塞尔委员会此前已经为迎合美联储而大幅削弱了提案。知情人士对媒体称，该组织正已经做好准备，应对可能出现无法将气候因素纳入全球银行报告监管规定，而导致这项工作被无限期搁置的情况。

巴塞尔委员会定于11月19日开会，届时将再次讨论披露框架。

随着反对气候计划的美国前总统特朗普即将重返白宫之际，气候政策的支持者们忧心忡忡，认为原本旨在应对气温迅速上升的全球框架的重要部分可能被拆除。特朗普已明确表示将再次退出《巴黎气候协定》，这对在阿塞拜疆举行的COP29峰会的谈判蒙上了阴影。

美国的立场与欧洲监管机构对气候变化的应对方式形成鲜明对比。欧洲央行（ECB）多次告知该地区的银行，如果不满足明确的气候风险处理要求，将面临罚款。而在美国，鲍威尔则称，期待银行监管机构"引领应对气候变化的斗争"是"一个重大错误"。

根据报道，9月，美联储的一位代表在一次电话会议上向其他巴塞尔委员会成员透露了这一决定。该人士在电话中表示，尽管美国对制定银行气候披露框架的工作表示感谢，但尚未准备好支持这一妥协草案。

美联储、ECB和巴塞尔委员会的发言人均拒绝置评。巴塞尔委员会表示，将在下半年发布经过修改的或最终的提案，以回应咨询过程中收到的反馈。

巴塞尔委员会代表来自约30个国家的央行和金融监管机构。如果不是因为美国的反对，该委员会本会在9月批准该提案。除美联储外，美国监管机构还有货币监理署（OCC）和联邦存款保险公司（FDIC）。

彭博社在4月曾报道，美联储在气候政策方面的消极态度，导致巴塞尔委员会对其在气候规则框架方面的目标做出了某些限制。7月，鲍威尔对此消息评论称，美联储没有"促进能源转型或应对气候变化"的职责。相反，鲍威尔提到美联储的权力"非常有限"，仅能确保其监管的机构"了解并能管理这些风险"，而不是强迫它们采用转型计划。

相比之下，许多欧洲银行必须披露其信贷组合与《巴黎气候协定》的一致性，银行须披露按要求信息，以便对关键风险指标进行比较。

据知情人士向媒体称，过去一年，巴塞尔委员会内部因不同的应对方式产生了紧张关系。与此同时，法国总统马克龙本月表示，他认为欧盟应"与美国同步"其金融监管，以支持竞争力。

巴塞尔委员会无法强制各国实施其标准。相反，其影响力在于为全球规则制定基准，之后由各国监管机构加以制定和执行。例如，在2008年全球金融危机后，世界各地的司法管辖区推动通过了一系列由巴塞尔委员会达成一致的附加资本要求。

分析认为，在反对巴塞尔气候框架的背后，是两年多以来由共和党持续发起法律攻势，反对将环境、社会和治理（ESG）因素纳入金融机构的业务和投资决策。

据知情人士透露，在9月的电话会议上，美联储表明立场时，巴塞尔委员会主席Erik Thedéen表示，与其最终没有达成协议，不如达成妥协，因为这种结果会影响委员会的公信力。巴塞尔发言人拒绝置评。

欧洲官员直到最后一刻都希望其妥协努力能够让巴塞尔委员会保持美国的支持。如果委员会未能在11月会议上重启该提案，则可能无法实现其在今年下半年发布修订或最终提案的既定目标。

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